如何認清非法集資?你只需要四步
2019-05-20 10:35:00 來源:掌上濟寧

日前,“2019年防范非法集資宣傳月”已在全國范圍內正式啟動。面對這個備受百姓關注卻又“常議常新”的話題,人們究竟應該如何從迷霧中“撥云見日”、完成有效的即刻識別呢?生財君今天就教您用“四部曲”認清非法集資。

首先,如果您仍對非法集資心存僥幸,生財君在這里要再次為您敲醒警鐘:非法集資是一條通向“血本無歸”的捷徑,每一位消費者在選擇投資理財產品時,都務必牢記“風險與收益成正比”的法則,牢記“你圖他的高息,他圖你的本金”的規律,拒絕高息利誘,不被高息障眼,理性選擇投資渠道,遠離非法集資。

那么,如何有效識別非法集資呢?

根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號),非法集資是違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

它通常具有四個顯著特征。一是非法性,即未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;二是公開性,即通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;三是利誘性,即承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;四是社會性,即向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

聽起來理論性太強?我們這就來詳解不法分子的具體操作。

操作1:承諾高額回報

生財君提醒,世界上沒有“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的高額回報神話。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。

操作2:編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

操作3:以虛假宣傳造勢

不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。

操作4:利用親情誘騙

有些類傳銷非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

在解密了迷霧般的操作后,讓我們來看一下如何“四部曲”認清非法集資。

第一步:畫餅

非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區塊鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖,把集資參與人的胃口“吊”起來,讓其產生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。

第二步:造勢

利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動,比如新聞發布會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等;組織集體旅游、考察等,贈送米面油、話費等小禮品;大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”;公布一些領導視察影視資料,公司領導與政府官員、明星合影;故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行,其場面之大、規格之高極具欺騙性。

第三步:吸金

想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅,給參與人初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里還安全,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入,集資金額越滾越大。

第四步:跑路

非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路,或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空,或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經濟損失,甚至血本無歸。

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